Verificación de la tarjeta en el casino: por qué y cómo pasa
1. Por qué se necesita la verificación de la tarjeta
La verificación de la tarjeta bancaria es un procedimiento obligatorio en la mayoría de los casinos en línea con licencia, dirigido a:
2. Cuando el casino solicita la verificación
Antes de la primera retirada, es un requisito estándar para todos los operadores.
Con una ganancia importante, es la cantidad que excede un cierto límite (a menudo a partir de 2 000 AUD).
Con actividad sospechosa, aumenta drásticamente el volumen de transacciones, las operaciones no estándar.
Después de cambiar el método de pago, si el jugador agrega una nueva carta.
3. Cómo se lleva a cabo el proceso de verificación de la tarjeta
Paso 1. Solicitud de documentos
El casino generalmente pide que se proporcione:
Paso 2. Transferencia de datos
A través de un formulario protegido en su cuenta personal.
Por correo electrónico protegido (menos preferiblemente).
Paso 3. Validación
El departamento de seguridad del casino verifica el nombre, el código BIN de la tarjeta (los primeros 6 dígitos), la fecha de caducidad y la coincidencia de los datos con el perfil del jugador.
En caso de duda, puede solicitar una foto adicional de la tarjeta con la fecha y la firma del propietario.
Paso 4. Confirmación
El jugador recibe una notificación de verificación exitosa.
A partir de ese momento, la retirada a esta tarjeta se realiza sin más comprobaciones, salvo que cambien las condiciones.
4. Plazos de verificación
Normalmente: 24-48 horas.
En períodos máximos: hasta 5 días hábiles.
Algunos casinos aceleran la verificación para los clientes VIP.
5. Consejos de seguridad para la verificación
1. Cierre el CVV y parte del número de la tarjeta - por lo general es suficiente para dejar los primeros 6 y los últimos 4 dígitos.
2. No envíe la foto de la tarjeta a través de mensajería - utilice sólo la oficina oficial del casino.
3. Compruebe la licencia de casino - asegúrese de que el operador está regulado por una autoridad autorizada (MGA, UKGC, Curacao, etc.).
4. Almacenar copias de los documentos enviados - esto ayudará en las disputas.
6. Posibles razones para denegar la verificación
No hay coincidencia de nombre en el mapa y en el perfil.
Usando la tarjeta de otra persona.
Fotos de baja calidad o imágenes editadas.
La tarjeta está bloqueada o no es válida.
7. Conclusión
La verificación de la tarjeta no es una formalidad, sino un elemento clave para la seguridad y el cumplimiento de las leyes en la industria del juego. Para el jugador, garantiza la protección de los fondos y acelera los pagos posteriores. Con la correcta preparación y envío de los documentos, el proceso tarda un mínimo de tiempo y elimina el riesgo de bloqueo de la cuenta.
La verificación de la tarjeta bancaria es un procedimiento obligatorio en la mayoría de los casinos en línea con licencia, dirigido a:
- 1. Confirmación de la identidad del propietario: elimina el uso de tarjetas de otras personas y previene el fraude.
- 2. Cumplimiento de los requisitos de las autoridades de licencias: cumplimiento de las normas KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering).
- 3. Protección contra chargebacks: reduce el riesgo de reembolsos injustificados por iniciativa del jugador.
- 4. Prevención del lavado de dinero: el casino tiene la obligación de asegurarse de que el depósito y la retirada estén relacionados con el mismo propietario.
2. Cuando el casino solicita la verificación
Antes de la primera retirada, es un requisito estándar para todos los operadores.
Con una ganancia importante, es la cantidad que excede un cierto límite (a menudo a partir de 2 000 AUD).
Con actividad sospechosa, aumenta drásticamente el volumen de transacciones, las operaciones no estándar.
Después de cambiar el método de pago, si el jugador agrega una nueva carta.
3. Cómo se lleva a cabo el proceso de verificación de la tarjeta
Paso 1. Solicitud de documentos
El casino generalmente pide que se proporcione:
- Foto o escaneo de la cara delantera de la tarjeta (con 6 números medios cerrados y código CVV).
- Foto o escaneo del reverso de la tarjeta (con CVV cerrado, a veces solo se requiere firma).
- Confirmación del nombre del titular de la tarjeta (debe coincidir con la cuenta del casino).
Paso 2. Transferencia de datos
A través de un formulario protegido en su cuenta personal.
Por correo electrónico protegido (menos preferiblemente).
Paso 3. Validación
El departamento de seguridad del casino verifica el nombre, el código BIN de la tarjeta (los primeros 6 dígitos), la fecha de caducidad y la coincidencia de los datos con el perfil del jugador.
En caso de duda, puede solicitar una foto adicional de la tarjeta con la fecha y la firma del propietario.
Paso 4. Confirmación
El jugador recibe una notificación de verificación exitosa.
A partir de ese momento, la retirada a esta tarjeta se realiza sin más comprobaciones, salvo que cambien las condiciones.
4. Plazos de verificación
Normalmente: 24-48 horas.
En períodos máximos: hasta 5 días hábiles.
Algunos casinos aceleran la verificación para los clientes VIP.
5. Consejos de seguridad para la verificación
1. Cierre el CVV y parte del número de la tarjeta - por lo general es suficiente para dejar los primeros 6 y los últimos 4 dígitos.
2. No envíe la foto de la tarjeta a través de mensajería - utilice sólo la oficina oficial del casino.
3. Compruebe la licencia de casino - asegúrese de que el operador está regulado por una autoridad autorizada (MGA, UKGC, Curacao, etc.).
4. Almacenar copias de los documentos enviados - esto ayudará en las disputas.
6. Posibles razones para denegar la verificación
No hay coincidencia de nombre en el mapa y en el perfil.
Usando la tarjeta de otra persona.
Fotos de baja calidad o imágenes editadas.
La tarjeta está bloqueada o no es válida.
7. Conclusión
La verificación de la tarjeta no es una formalidad, sino un elemento clave para la seguridad y el cumplimiento de las leyes en la industria del juego. Para el jugador, garantiza la protección de los fondos y acelera los pagos posteriores. Con la correcta preparación y envío de los documentos, el proceso tarda un mínimo de tiempo y elimina el riesgo de bloqueo de la cuenta.
