如何避免銀行凍結存款
1.導言
澳大利亞銀行使用自動交易監控系統來識別可疑或違禁交易。在線賭場的帳戶充值可能被標記為風險操作，有時會導致存款凍結，延遲或完全阻止付款。了解原因和適當的準備使風險降至最低。
2.為什麼銀行可以凍結存款
2.1.立法限制
澳大利亞有規範賭博的法規，包括在線運營商。如果銀行認為該交易違反了互動賭博法或其他財務規則，則可以暫時停止該交易進行檢查。
2.2.金融安全政策
銀行必須遵守反洗錢（AML）和資助恐怖主義（CFT）的要求。賭場充值可能會被過濾器作為潛在的可疑交易。
2.3.反流算法
自動監控系統可以通過以下特征識別付款異常：
大筆存款，對於客戶的正常費用來說是不尋常的；
經常轉移到遊戲平臺；
使用外國加工中心。
3.如何將凍結存款風險降至最低
3.1.選擇經許可和驗證的賭場
對已知運營商地址的付款不太可能引起銀行的問題。如果賭場擁有澳大利亞或國際公認的許可證（MGA、UKGC、Curacao eGaming），鎖定風險就會降低。
3.2.使用可靠的支付系統
POLi，PayID，Osko，NPP是澳大利亞銀行熟悉的本地解決方案。
電子錢包（Skrill、Neteller、ecoPayz）降低了直接鎖定的可能性，因為銀行看到與支付服務而不是賭場的交易。
3.3.保持合理的交易限制
將大量存款分成幾個較小的付款,以避免觸發自動過濾器。
3.4.與銀行協調交易
如果計劃進行大量存款，則可以通過移動應用程序，呼叫中心或分支機構提前通知銀行，以免發現交易可疑。
3.5.使用相同的卡/帳戶進行存款和提款
存款和提款細節的匹配降低了檢查資金凍結的風險。
4.如果存款被凍結，該怎麼辦
1.聯系銀行並詳細說明鎖定的原因。
2.通過提供退房或賭場合同（如有必要）確認操作合法性。
3.如有必要,將付款方式更改為電子錢包或加密貨幣,然後轉換為AUD。
5.其他安全措施
檢查付款目的未提及「casino」、「betting」、「gambling」。
僅在訪問站點時使用VPN,但在交易期間不使用VPN,以免引起銀行的懷疑。
不要突然改變你熟悉的財務行為。
6.結果
如果使用經過驗證的付款方法，不超過合理的限制，可以避免銀行凍結存款，可以提前通知銀行大量轉賬，並選擇持牌賭場。這些措施不僅將加快計數的補充，而且還將保持遊戲平衡的穩定訪問。
澳大利亞銀行使用自動交易監控系統來識別可疑或違禁交易。在線賭場的帳戶充值可能被標記為風險操作，有時會導致存款凍結，延遲或完全阻止付款。了解原因和適當的準備使風險降至最低。
2.為什麼銀行可以凍結存款
2.1.立法限制
澳大利亞有規範賭博的法規，包括在線運營商。如果銀行認為該交易違反了互動賭博法或其他財務規則，則可以暫時停止該交易進行檢查。
2.2.金融安全政策
銀行必須遵守反洗錢（AML）和資助恐怖主義（CFT）的要求。賭場充值可能會被過濾器作為潛在的可疑交易。
2.3.反流算法
自動監控系統可以通過以下特征識別付款異常：
大筆存款，對於客戶的正常費用來說是不尋常的；
經常轉移到遊戲平臺；
使用外國加工中心。
3.如何將凍結存款風險降至最低
3.1.選擇經許可和驗證的賭場
對已知運營商地址的付款不太可能引起銀行的問題。如果賭場擁有澳大利亞或國際公認的許可證（MGA、UKGC、Curacao eGaming），鎖定風險就會降低。
3.2.使用可靠的支付系統
POLi，PayID，Osko，NPP是澳大利亞銀行熟悉的本地解決方案。
電子錢包（Skrill、Neteller、ecoPayz）降低了直接鎖定的可能性，因為銀行看到與支付服務而不是賭場的交易。
3.3.保持合理的交易限制
將大量存款分成幾個較小的付款,以避免觸發自動過濾器。
3.4.與銀行協調交易
如果計劃進行大量存款，則可以通過移動應用程序，呼叫中心或分支機構提前通知銀行，以免發現交易可疑。
3.5.使用相同的卡/帳戶進行存款和提款
存款和提款細節的匹配降低了檢查資金凍結的風險。
4.如果存款被凍結，該怎麼辦
1.聯系銀行並詳細說明鎖定的原因。
2.通過提供退房或賭場合同（如有必要）確認操作合法性。
3.如有必要,將付款方式更改為電子錢包或加密貨幣,然後轉換為AUD。
5.其他安全措施
檢查付款目的未提及「casino」、「betting」、「gambling」。
僅在訪問站點時使用VPN,但在交易期間不使用VPN,以免引起銀行的懷疑。
不要突然改變你熟悉的財務行為。
6.結果
如果使用經過驗證的付款方法，不超過合理的限制，可以避免銀行凍結存款，可以提前通知銀行大量轉賬，並選擇持牌賭場。這些措施不僅將加快計數的補充，而且還將保持遊戲平衡的穩定訪問。
